在越南，何种情况下融资行为可能被认定为诈骗？

您是否正在越南筹集资金、投资或开展商业合作，但开始对法律风险感到不安？

一个看似普通的民事交易，是否可能被执法机关认定为刑事诈骗？事实上，这条界限比很多人想象的更加模糊。如果未能及早识别，可能会带来严重的法律后果。本文将帮助您理解风险，并指导您如何保护自身权益。

何时融资行为可能构成诈骗？

在实践中，许多外国投资者来到越南时都出于善意。然而，不少人随后却被警方传唤，甚至根据《2015年刑法》（2017年修订）第174条，以诈骗侵占财产罪被起诉。

问题在于：
民事交易 / 合法投资 与 刑事诈骗之间的界限非常模糊。

越南法律如何认定“诈骗”？

根据现行法律，构成诈骗通常需具备以下要素：

• 存在欺骗行为（提供虚假信息或隐瞒重要事实）

• 使他人产生信任并交付财产

• 自始即具有非法占有财产的目的

关键在于主观意图：

• 若一开始就有非法占有意图 → 可能承担刑事责任

• 若只是经营失败、无法偿还 → 通常属于民事纠纷

但在调查过程中，证明“初始意图”非常困难，这对外国投资者来说是重大风险。

常见容易被误认为诈骗的情形

1. 项目法律手续不完善却进行融资

• 未取得投资许可

• 土地手续未完成

• 未获得政府批准

却仍承诺收益并进行融资

2. 承诺过高收益

• 固定收益（如年收益20–30%）

• 保证回本

• 未说明风险

 易被认定为欺诈性宣传

3. 资金用途不透明

• 为A项目融资，却用于个人用途

• 未告知即转移资金

• 缺乏财务透明度

4. 无偿付能力仍继续融资

• 已出现财务困难

• 明知无法履约

• 仍继续吸引新投资人

 属于高风险刑事行为

外国人如何避免刑事风险？

提高法律透明度

• 完整合法手续

• 合同明确

• 不夸大收益

避免承诺固定收益

应采用：

• 收益预测

• 风险分析

• 财务模型

加强资金管理

• 账户分离

• 保留凭证

• 定期报告

尽早聘请律师

及早介入可以：

• 规范融资结构

• 降低法律风险

如已被调查，应如何应对？

不要做：

• 未咨询律师即作陈述

• 签署不理解的文件

• 私下协商

应立即采取措施：

• 联系专业律师

• 准备全部材料

• 记录交易过程

重要提示

 没有律师可以保证刑事案件的结果

但正确的法律策略可以：

• 降低风险

• 保护权益

DEDICA – 您在越南的法律伙伴

DEDICA是一家位于胡志明市的律师事务所，团队拥有国际律所经验。

我们服务包括：

• 刑事案件辩护

• 投资纠纷处理

• 受害者权益保护

您是否面临类似问题？
您或家人是否在越南被调查？

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