Doanh nghiệp FDI muốn chuyển tiền đầu tư – Làm sao để mở tài khoản đúng luật?

Jun 11

Công ty Luật TNHH DEDICA từng hỗ trợ khách hàng C, một nhà đầu tư Singapore mở tài khoản vốn đầu tư cho công ty sản xuất linh kiện tại Bình Dương. Dù đã có kinh nghiệm đầu tư ở nhiều nước, khách hàng vẫn gặp vướng mắc do quy định quản lý ngoại hối tại Việt Nam khá đặc thù.

Chúng tôi hỗ trợ rà soát hồ sơ, làm việc trực tiếp với ngân hàng để đảm bảo tài khoản được mở nhanh, đúng loại hình. Sau khi nhận vốn đầu tư, chúng tôi tiếp tục tư vấn về thủ tục ghi nhận vốn góp, đảm bảo không phát sinh sai sót. Nhờ đó, khách hàng không chỉ hoàn thành góp vốn đúng hạn, mà còn được ngân hàng hỗ trợ thêm các dịch vụ liên quan như chuyển lợi nhuận ra nước ngoài, mua bán ngoại tệ...

7 bước mở tài khoản vốn đầu tư nước ngoài tại ngân hàng Việt Nam

Khi nhà đầu tư nước ngoài quyết định rót vốn vào thị trường Việt Nam, một trong những thủ tục pháp lý đầu tiên và bắt buộc chính là mở tài khoản vốn đầu tư tại ngân hàng. Tuy nghe có vẻ đơn giản vì chỉ là “mở một cái tài khoản”, nhưng nếu thực hiện sai hoặc thiếu bước, doanh nghiệp có thể gặp rắc rối nghiêm trọng: vốn chuyển về không được ghi nhận, bị từ chối báo cáo đầu tư, hoặc không thể chuyển lợi nhuận ra nước ngoài.

Nếu bạn đang chuẩn bị góp vốn vào một công ty tại Việt Nam, bài viết dưới đây sẽ giúp bạn nắm rõ 7 bước cần thiết để mở tài khoản vốn đầu tư một cách đúng luật, an toàn và hiệu quả nhất.

Bước 1: Hiểu đúng về “tài khoản vốn đầu tư”

Trước tiên, doanh nghiệp cần phân biệt tài khoản vốn đầu tư với tài khoản thanh toán thông thường. Đây là tài khoản ngoại tệ hoặc VNĐ mở tại ngân hàng được phép, dùng riêng để nhận và thực hiện các giao dịch liên quan đến góp vốn, chuyển lợi nhuận, hoàn vốn của nhà đầu tư nước ngoài. Việc sử dụng sai mục đích có thể bị xử phạt theo quy định về quản lý ngoại hối.

Bước 2: Chuẩn bị bộ hồ sơ đầy đủ và hợp lệ

Thông thường, hồ sơ mở tài khoản vốn đầu tư bao gồm:

Giấy phép đầu tư hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư.
Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
Giấy tờ chứng minh tư cách pháp lý của nhà đầu tư (nếu cá nhân: hộ chiếu; nếu tổ chức: giấy phép thành lập).
Văn bản ủy quyền (nếu người đi mở không phải đại diện theo pháp luật).
Mẫu chữ ký và con dấu.

Một số ngân hàng có thể yêu cầu thêm hồ sơ như điều lệ công ty, quyết định góp vốn...

Bước 3: Lựa chọn ngân hàng phù hợp

Không phải ngân hàng nào cũng hỗ trợ tài khoản vốn đầu tư. Doanh nghiệp nên ưu tiên lựa chọn các ngân hàng có kinh nghiệm làm việc với nhà đầu tư nước ngoài như Vietcombank, HSBC, Standard Chartered, Techcombank... Đặc biệt, các ngân hàng quốc tế có dịch vụ tiếng Anh sẽ thuận tiện hơn trong việc hỗ trợ hồ sơ, xử lý giao dịch và cung cấp báo cáo.

Bước 4: Đăng ký và mở tài khoản tại chi nhánh ngân hàng

Sau khi hoàn thiện hồ sơ, doanh nghiệp liên hệ chi nhánh ngân hàng đã chọn để thực hiện mở tài khoản. Tùy ngân hàng, quá trình có thể mất từ 1 – 3 ngày làm việc. Trong một số trường hợp đặc biệt (vốn góp từ nhiều nguồn, vốn bằng tài sản...), ngân hàng có thể yêu cầu xác minh thêm.

Bước 5: Chuyển tiền góp vốn đúng quy định

Khi tài khoản được mở, nhà đầu tư có thể bắt đầu chuyển tiền từ nước ngoài vào. Điều quan trọng là nội dung chuyển khoản phải ghi rõ mục đích: “Góp vốn đầu tư vào Công ty B theo Giấy chứng nhận đầu tư số...”. Việc này sẽ là căn cứ pháp lý để sau này doanh nghiệp chứng minh nguồn vốn góp hợp lệ.

Lưu ý: Toàn bộ khoản vốn đầu tư nước ngoài phải đi qua tài khoản này. Nếu nhà đầu tư chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản thanh toán thông thường, khoản tiền đó có thể không được công nhận là vốn góp hợp lệ.

Bước 6: Báo cáo góp vốn cho Sở Kế hoạch và Đầu tư

Sau khi nhận đủ số tiền vốn theo cam kết, doanh nghiệp phải thực hiện thủ tục báo cáo góp vốn trong vòng 10 ngày làm việc. Tùy vào từng địa phương, hồ sơ có thể được nộp trực tuyến qua cổng Dịch vụ công hoặc nộp bản giấy.

Việc báo cáo đúng hạn không chỉ giúp doanh nghiệp tuân thủ pháp luật mà còn là bước quan trọng để được điều chỉnh Giấy chứng nhận đầu tư (nếu có), và tiếp tục nhận các khoản đầu tư tiếp theo.

Bước 7: Quản lý tài khoản vốn đầu tư hiệu quả

Tài khoản vốn đầu tư cần được sử dụng đúng mục đích: nhận vốn góp, chuyển lợi nhuận, thu hồi vốn... Doanh nghiệp không được dùng tài khoản này để chi cho hoạt động thường xuyên như trả lương, mua sắm... Trường hợp muốn sử dụng vốn góp cho các hoạt động đó, cần chuyển tiền từ tài khoản đầu tư sang tài khoản thanh toán doanh nghiệp.

Doanh nghiệp cũng cần lưu giữ cẩn thận sao kê, giấy báo có từ ngân hàng để phục vụ việc quyết toán, kiểm toán, hoặc khi có tranh chấp về vốn góp.

Nếu bạn đang chuẩn bị đầu tư vào Việt Nam và cần mở tài khoản vốn đầu tư, hãy để DEDICA Law Firm đồng hành cùng bạn từ những bước đầu tiên. Với kinh nghiệm tư vấn cho rất nhiều dự án FDI, chúng tôi không chỉ giúp bạn tuân thủ pháp luật mà còn tối ưu hóa hiệu quả đầu tư.